お久しぶりのメルマガです。

先月から告知を開始した、
レガシーサミット2024まで
1ヶ月を切りましたね！

あなたはお申し込みいただけましたか？＾＾

今年は去年に引き続き、
米国人アナリストのショーン・マッキンタイアが、
今世界中で話題となっている
「AI」に関しての講演を行なってくれるのに加え、

「大富豪の投資術」の生みの親である
マーク・フォードも来日し、

人生が面白いほど上手く回り出す
「自然界の7つの法則」について
講演を行なってもらう予定です。

僕自身マークに会うのは初めてなので、
今からワクワクしています＾＾

現在サミット開催に向けて
着々と準備を進めているので、
ぜひ楽しみにお待ちくださいね。

僕も当日会場にいますので、
あなたをお会いできるのを楽しみにしています＾＾

前回お届けしたメルマガ
「記憶の配当」をお届けした際、

とても嬉しいコメントをいただいたので、
ご紹介させてください。

カサンドラさん｜
「私もDIE WITH ZERO読んでいる途中です。50代も半ばを超えるとこの本に書いてあることが胸に突き刺さってくるくらいよくわかります。50も半ばになると野球でいうと7回の攻撃がおわり、8、9回の後半戦に入る感じでしょうか？
過去の人生を振り返ることはあっても、過去を変えることはできない。残りの人生の有意義な思い出創りをしっかりやっていきたいと思っております。株の投資も私がライフワークにしたい事の１つです。思い出創りのためにもお金の余裕がどうしても必要となってきます。インベストメントカレッジさんでしっかり学ばせてください。」

カサンドラさん、コメントをくださり
また分かりやすい例えで伝えていただき
ありがとうございます！

確かに人生100年で考えると
まだまだ時間があるように感じますが、

10年を1回表裏で例えると、
とてもあっという間に感じます。

カサンドラさんと同じ50代半ばの読者の方にも
とても伝わるなと思ったので、
共有させていただきました！

こんな情報について聞いてみたい！
といった疑問や質問があれば、
ぜひコメントをくださると嬉しいです＾＾

では、今日のメルマガに参ります。

今日は、
「投資の健康診断」について
お届けしたいと思います。

先日、5〜6年ぶりに
歯医者に行ってきました。

きっかけは
前日の夜に見ていたあるYouTube動画で、

「ずっと歯医者に行かなかったら大きな虫歯が見つかって、
結果歯を抜くことになった。手遅れだった、、、」

という話を聞いたからです。

20代になってから
ほとんど虫歯になっていなかったので、

きっと大丈夫だろうと思い、
これまで歯医者に行くという気持ちすら
起こらなかったのですが、

そのYouTube動画を見て、少し怖くなりました。

そこで、
ネットで近所の評判の良い歯医者を予約し、
健診に行きました。

レントゲンや検査を受けた結果、
左上の奥歯に虫歯が見つかり、
近々治療を行うことになってしまいました、、、

歯医者の先生に聞いたところ、
本来は3〜6ヶ月に1回は定期検診を
受けるべきなんだそうです。
（恥ずかしながら初めて知りました、、、）

もし虫歯を放置していると、最悪の場合、
骨髄炎や敗血症、心筋梗塞や脳梗塞といった
命に関わる病気につながることもあるそう。

2024年3月13日に発刊された
アメリカ歯周病学会のニュースレターには、

「定期的に歯科を受診していない人は
寿命が短くなる可能性がある」

と書かれています。

まだ酷くなってない状態で行っておいて
本当に良かったです・・・

「虫歯」に対してのリスクを知ると同時に、
歯の健康を守るために、

「定期的な検診がいかに重要か」

をとても実感した体験でした。

そして、
これは「投資」においても
同じことが言えるなと感じました。

僕自身、レガシー企業の株を
買い増しすることはあっても、

自身の資産ポートフォリオを
定期的に見直して銘柄を売ったりすることは、
今はほとんどありません。

ですが、
自分が投資している銘柄や、
市場の状況を定期的に確認することは
とても重要なんです。
（このメルマガ読者のあなたはすでにご存知だと思うのですが、、、^^;）

例えば、
人生において結婚や出産、住宅購入、退職など、
大きなイベントがある時は、
いつもより大きなお金が動くと思います。

そのイベントをきっかけに、
お金の使い方も変わっていくはずです。

子供が生まれたなら、
将来子供の教育費に充てる資金の確保を
しておかないといけないでしょうし、

定年退職したのであれば、
毎月の給与収入がなくなることになるので、
すぐに使える生活費の確保が優先されるでしょう。

20代30代の若い時は
まだ時間がたくさんあるので、

資産成長にフォーカスを当てて、
配当金よりも株価成長優先のポートフォリオ
にした方が、将来大きな資産を得られるでしょうし、

定年後であれば、
毎月定期的に現金が受け取れる
配当金や不労所得などにフォーカスした
ポートフォリオにした方が、

より安心した老後生活を送れると思います。

このように、
年齢や状況によって自身の資産ポートフォリオの
見直しをすることは、とても重要なんです。

実は、投資の神様と呼ばれ、
長期投資家でも有名なウォーレン・バフェットも、
定期的にポートフォリオの入れ替えを行っています。

こちらは1995年と2022年に、
バフェットが代表を務める
バークシャーハサウェイのポートフォリオを表した図です。

（引用｜Berkshire Hathaway Annual Reports and 13F Filings）

約30年前は、コカ・コーラの株が
3割以上を占めていました。

ですが、
2022年にはアップルが4割を占めています。

「株を買ったら売らずに持ち続ける」
を実践しているバフェットも、

定期的にポートフォリオの見直しをして、
株の買い増しや売却を行っています。

そして、
今年サミットに登壇してもらう
マーク・フォードも、

14万人以上の日本人投資家に
購読いただいている著書「大富豪の投資術」で、

リタイアに近づいた時には資産配分を変えて、
資産増加志向から現金収益志向へ移行していこう、
ということを伝えています。

（引用｜大富豪の投資術）

この図の通り、
「資産増加志向」のポートフォリオは、
株式市場の割合が6割を占めていますが、

「現金収益志向」のポートフォリオでは、
信頼できる確定利付収入が4割を占めていますよね＾＾

大富豪の投資術の情報をすでに持っている方は、

これらを参考に、
自身のポートフォリオの
見直しを行えると思うんですが、

なんの情報も持っていないと、
いつどのように見直しをしたらいいのか？
がわからないですよね 。

例えば、
歯医者さんに6ヶ月後にまた来てください
と言われれば、それに合わせて行きますが、

今回の僕のように情報がない場合、
何かのきっかけがなければ検診に
行かなかったでしょうし、

自身の判断で歯医者に行くかどうか決めるのは、
少しハードルが高いと思います。

なので、
投資家のあなたが自身のポートフォリオを
見直すためのきっかけとして、

僕たちは毎月、
投資月刊誌 レガシーウェルスなどの
投資情報をお届けしています。

毎日何時間も市場や企業の分析をしてくれている、
米国人アナリストのショーンが、
毎月投資に関する情報を届けてくれるので、

「そろそろ定期検診を受けましょう」

と知らせてくれる歯医者さんのような
存在となってくれますし、

この月刊誌を読むことで、
ご自身のポートフォリオを見直す
きっかけにもなると思います。

レガシーウェルスでは、
1万ドルの積極的なポートフォリオ、
保守的なポートフォリオを毎月更新しているので、

このページを参考にしながら、
年齢や状況に応じてポートフォリオの
見直しをすることもできると思います＾＾

（引用｜月刊レガシーウェルス6月号）

もしあなたも、
投資していた銘柄やご自身の資産について

この5年10年、
全く見直ししていなかったのであれば、

このメルマガをきっかけに一度、
「ポートフォリオの定期検診」
をしてみてはいかがでしょうか？＾＾

ぜひその時には、
月刊レガシーウェルスや
大富豪の投資術を参考にしてみてくださいね！

ではまた、次回のメルマガで
お会いしましょう＾＾

レガシー・リサーチ・チーム
中小路　翔平（こじ）

余談ですが、
この1年で歯医者に行ってないな・・・
という方は、

ぜひお近くの歯医者に
定期検診に行ってみてください。
虫歯になる前に、、、

P.S.
本日のコメントもどしどしお待ちしてます＾＾
↓↓
メルマガにコメント
https://jp.surveymonkey.com/r/78F6D2M

P.P.S.
メルマガでご紹介した、
月刊レガシーウェルスと大富豪の投資術の詳細は、
こちらからチェックできます。
↓↓
●月刊レガシーウェルス

●大富豪の投資術

大富豪の投資術では
YouTubeチャンネルでも
投資情報をお届けしています。

レガシーウェルスの執筆者ショーンが、
あなたの資産形成のヒントになるポイントを
わかりやすくビデオで教えてくれています。

例えば、

・お金持ちになるのに大事な「3S」
・金に投資するのは間違い？そのワケとは？
・株投資を始めるなら必見「コーヒー缶ポートフォリオ」の秘密

などなど、＾＾

ぜひ下記からご覧になってみてください！
↓↓
大富豪の投資術YouTubeチャンネルをチェック